הכסף שלכם חייב ליווי מקצועי ומנוסה
המזומן מהווה את הדלק שמניע את פעילותו של העסק ועל כן חשוב לנהלו בקפידה
תזרים מזומנים הינו בעצם ההגדרה המתארת את זרימת המזומנים אל העסק (הכנסות , מכירות) וממנו החוצה (הוצאות , תשלומים) בכל תקופה מוגדרת. המזומנים הם הדלק המניע את פעילותו של כל עסק ולכן חיוני ביותר והכרחי לנהל אותם בהקפדה יתרה. אין זה פלא כי עסקים רבים כושלים ואף קורסים עקב ניהול שאינו תקין של תזרים המזומנים שלהם.
אחד מגורמי המפתח המשמעותיים ביותר להצלחתו או לכישלונו של כל עסק הוא ניהול תזרים מזומנים . ניהול תזרים מזומנים נבון יעיל וחכם יכול להבטיח שהעסק יצליח ויתקדם .
תזרים מזומנים למעשה בודק הכנסות מול הוצאות ומנתח את מצב החשבון של העסק במטרה לספק תחזית של היתרה בחשבון הבנק בעתיד. תזרים המזומנים למעשה מראה את מצב חשבון הבנק הכולל התחייבויות , הלוואות , אשראי , עלות האשראי של העסק ועוד. מטרתו של ניהול תזרים המזומנים הינה להותיר בעסק מספיק מזומן על מנת לשלם על התחייבויותיו השוטפות, ובסופו של דבר לאפשר לעסק לגדול ולהרוויח .
איך משיגים תזרים מזומנים חיובי ?
על העסק לשאוף להיות בתזרים מזומנים חיובי כל הזמן , על מנת להשיג זאת , נדרש ניהול יעיל של המזומנים על בסיס קבוע ושוטף וכך ניתן להקטין את הסיכוי למשבר פיננסי ותזרימי .
בכדי להשיג תזרים מזומנים חיובי נדרשת עריכת מיפוי יסודי של מצבו הפיננסי של העסק וכן מצבו התזרימי נכון לתאריך הבדיקה. עוד נדרשת הכנת תזרים מזומנים צפוי ועתידי.
רואי החשבון של מאס שירותים פיננסים ינהלו לעסק שלך את תזרים המזומנים באופן מקצועי ויעיל וכך ישפרו את חוזקו הפיננסי של העסק ואת כושר השרדותו, וכך ניתן לצמצם את צריכת האשראי הבנקאי או החוץ בנקאי.
